30 de setembro de 2019

Alocação Setembro 2019 (+1,81% BRL / +1,5% USD)

Mês sem grandes novidades, participei do follow-on de EZTC e comprei uns trocados de FII e CIEL.
  • Renda variável -  57,2%
    • Ações no Brasil - 43,1%
    • Investimentos no exterior - 9,4%
      • ETF MSCI World - 4%
      • ETF MSCI Emerging Markets - 4%
      • Saldo na corretora - 1,4%
    • FIIs - 4,7%
  • Renda Fixa - 42,8%
    • Poupança - 13,7%
    • FGTS - 8,7%
    • Tesouro Direto - 8,1%
    • VGBL - 6%
    • PGBL - 6,3% 
Assinei o Amazon Prime brasileiro, mesmo sem o frete grátis vale muito a pena pra mim: Prime Video, mais 5 gigas na Amazon Cloud, Prime Music e Prime Reading por 2€/mês.

O Prime Reading tem vários livros da Bastter.com e o Introdução aos Fundos de Investimento Imobiliário do André Bacci, que li no fim deste mês. Gostei bastante do livro e recomendo a leitura. Estou preparando um post sobre FIIs e o livro me ajudou a consolidar conceitos e esclarecer dúvidas.

Abraços,

IOTR


30 de agosto de 2019

Alocação Agosto 2019 (+1,67% BRL / -7,63% USD)

Mês didático pra mostrar que nada é mais mortal do que desvalorização da moeda. Resultado mais que aceitável em reais, porém desastroso em dólar. Se eu não tivesse 10% do patrimônio em moeda forte teria sido bem pior.

Em relação a aportes, esse mês apenas participei de subscrições dos FIIs. Metade da minha carteira fez subscrição esse mês; muita gente credita isso ao mercado em alta, o que pra mim é parcialmente verdade. O resultado do PIB trimestral e o resultado das construtoras mostra que a construção civil está voltando a crescer, um dos motivos pelos quais resolvi finalmente entrar em FIIs apesar de tudo: falta de maturidade do mercado, problemas de governança, conflitos graves de interesses entre administrador e cotistas etc..

Alocação no fim de Agosto:
Google Sheets arredondou pra 100,1%. ¯\_(ツ)_/¯
  • Renda variável -  57,4%
    • Ações no Brasil - 42,6%
    • Investimentos no exterior - 10,3%
      • ETF MSCI World - 4%
      • ETF MSCI Emerging Markets - 4%
      • Saldo na corretora - 2,3%
    • FIIs - 4,5%
  • Renda Fixa - 42,6%
    • Poupança - 13,5%
    • FGTS - 8,5%
    • Tesouro Direto - 8,2%
    • VGBL - 6%
    • PGBL - 6,4% 
Ainda um tanto distante da alocação-alvo:
  • Renda variável -  70%
    • Ações no Brasil - 40%
    • Investimentos no exterior - 25%
      • ETF MSCI World (IWDA) - 10%
      • ETF MSCI Emerging Markets (EMIM) - 5%
      • ETF European Property Yield (IPRP) - 5%
      • Saldo na corretora - 5%
    • FIIs - 5%
  • Renda Fixa - 30%
Ainda estou lendo Crime e Castigo, passei um pouco da metade. Terminando eu digo o que achei. Na sequência devo ler Memórias do Subsolo também do Dostoiévski.


Abraços,
IOTR

2 de agosto de 2019

Alocação Julho (+3,26% BRL / +5,01% USD)

O mês de Julho foi interessante pra minha alocação. Consegui aumentar minha posição em Euro comprando naquele suporte de 4,18/4,22 do fim do mês e continuei aportando nos FIIs.

Patrimônio cresceu 3,26% no mês e 5,1% em USD, mas em bull market qualquer um é gênio.

Segue a alocação no fim de Julho:
  • Renda variável -  57,2%
    • Ações no Brasil - 42,8%
    • Investimentos no exterior - 10,7%
      • ETF MSCI World - 4%
      • ETF MSCI Emerging Markets - 4%
      • Saldo na corretora - 2,7%
    • FIIs - 3,7%
  • Renda Fixa - 42,8%
    • Poupança - 13,6%
    • FGTS - 8,6%
    • Tesouro Direto - 8,1%
    • VGBL - 6,1%
    • PGBL - 6,4% 
Sendo a alocação-alvo:
  • Renda variável -  70%
    • Ações no Brasil - 40%
    • Investimentos no exterior - 25%
      • ETF MSCI World (IWDA) - 10%
      • ETF MSCI Emerging Markets (EMIM) - 5%
      • ETF European Property Yield (IPRP) - 5%
      • Saldo na corretora - 5%
    • FIIs - 5%
  • Renda Fixa - 30%
Terminei de ler o Gulag Archipelago e estou lendo Crime e Castigo. Ainda bem no começo, mas parece um livro promissor.

Abraços,
IOTR

18 de julho de 2019

De volta às compras - diversificação

Essa euforia no mercado de RV me deu uma boa oportunidade de compra no Euro. Já estava ficando sem reservas e não tenho intenção de vender meus ETFs. Dependendo de quanto trouxer pra cá devo fazer meu primeiro aporte no IPRP. Falando em remessa pro exterior, meu voucher CD068 dá desconto de 50% no spread do RemessaOnline até dia 15 de Agosto.

Revisei meus PGBLs atuais que cobram taxas de administração pornográficas e pedi portabilidade para um com taxa de administração de 0,8% a.a. e performance razoavelmente superior ao CDI. Esse ano devo fazer a estratégia do Aportador com PGBL de forma a aumentar minha restituição do ano que vem. Vou reaplicar tanto os resgates que já fiz na alíquota de 10% de imposto quanto a restituição desse ano. Por enquanto devo manter o VGBL como está, é um multimercado com 1,2% de taxa de administração e não consegui encontrar nada no mercado com essas características. Pensei em aportar no Alaska como PGBL, mas minha exposição a renda variável já está mais que adequada.

Continuei estudando FIIs e encontrei essa página do Mundo FII que permite filtrar e organizar os FIIs por diversos parâmetros. Identifiquei mais três fundos que atendem os meus critérios e aportei parte do que estava "parado" na poupança.

Aumentei levemente minha posição em GRND3 e finalmente resolvi colocar alguma coisa em BTC e XRP pra entender melhor como funciona. A alocação de 0,04% não vai me quebrar nem me deixar rico.

Abraços,

IOTR

19 de abril de 2018

O Manifesto do Investidor

Vi a imagem abaixo no fórum do Bastter e achei excelente. Resolvi fazer um post menor que um tweet só pra compartilhar.

O Manifesto do Investidor (clique na imagem para zoom)

Abraços,

IOTR

17 de dezembro de 2017

Livros recomendados pro fim do ano (sem novidade nos investimentos)

Pessoal, não tenho escrito nada porque não tenho nenhuma novidade sobre investimentos pra passar. O euro "barato" a 3,30/3,40 é coisa do passado, enviei o que pude pro exterior nesse período. Não estou confortável com o preço atual e já tem uns três meses que não faço uma remessa pra fora.

Resolvi ao menos dar uma geral dos livros que li nesse período e minha opinião sobre eles. Segue abaixo:


Man's Search for Meaning do Viktor Frankl: ao contrário do que se fala, considerei um livro de leitura simples. Talvez por já ter ido a alguns campos de concentração, lido muita coisa e visto muitos documentários sobre o assunto, o livro não me chocou tanto. De qualquer maneira, o autor passa uma mensagem muito forte e importante nos tempos atuais: todo indivíduo precisa ter uma razão para viver, caso contrário sua vida será vazia e suscetível a todo tipo de intempérie. Achei um bom complemento ao Antifragile do Nassim Nicholas Taleb nesse ponto. Aliás, Antifragile também é um livro espetacular, como já era de se esperar de um livro do Taleb. Estou ansioso para ler Skin In The Game.



Wall Street - O Livro Proibido do Raiam Santos: esperava um depoimento pessoal muito mais profundo, porém como em outros livros do Raiam fui "premiado" com linguagem coloquial de forma exagerada e muita superficialidade. Li em meia hora, totalmente dispensável.


 

Os Mitos do Dinheiro do Gabriel Torres: é uma visão interessante de um cara que chegou à independência financeira e tem dicas comportamentais que outros livros não têm. Apesar de dar várias dicas que acho muito furadas como fundos de investimento multimercado, dá pra separar alguns insights bacanas. Vale ler pra quem está com tempo de sobra.



Investindo para Vencer: Segredos do Mille para ganhar dinheiro e liberdade na Bolsa de Valores: o segundo livro do Mille da Bastter.com. Leitura fácil, rápida e com algumas dicas muito boas sobre análise de empresas. Só achei que ficou devendo uma revisão decente, pois achei o livro muito mal escrito. Você pode ler uma avaliação mais completa neste post do Aportador.

No momento estou lendo os livros abaixo. Apesar de não tê-los terminado, já gostaria de dar minha opinião:


A Guide to the Good Life: The Ancient Art of Stoic Joy - até agora o melhor livro sobre estoicismo que já li. Talvez pelos outros serem muito antigos (Meditations de Marcus Aurelius, Sêneca, Enchiridion de Epícteto etc.) e menos acessíveis. Esse traz uma visão mais moderna do estoicismo, portanto mais aplicável aos dias de hoje. Se fosse recomendar somente um livro sobre o assunto, certamente seria esse.



A Corrupção da Inteligência do Flávio Gordon: pra mim até agora o melhor livro brasileiro de 2017, e ainda estou na metade. Flávio disseca a corrupção intelectual e moral da nossa intelligentsia do regime militar até os dias de hoje. Ótima leitura pra quem ainda dá ouvidos à mídia tradicional sem perceber que o pensamento da nossa "classe pensante" (sic) é majoritariamente comunista.

Espero que curtam as dicas de leitura. Se tiverem algum livro a recomendar, mandem aqui nos comentários.

PS: nem percebi, mas o blog já fez um ano no último dia 9. Obrigado pela participação de todos, espero ter contribuído de alguma forma nesse período.

Abraços,

IOTR